Foto: Archivo CN360
Cientos de cubanos residentes en Estados Unidos han reportado haber recibido recientemente avisos de sus bancos alertándolos sobre la posibilidad de que sus cuentas sean congeladas o incluso cerradas. ¿Qué está sucediendo y qué implica estas notificaciones? Aquí te explicamos lo que se ha conocido hasta ahora.
Diversas instituciones bancarias estadounidenses están informando a sus clientes cubanos y de otras nacionalidades que podrían cerrar las cuentas si estos no actualizan su estatus migratorio, una noticia que ha generado preocupación en la comunidad migrante en el país norteamericano.
Los bancos, que aparentemente también están bajo la vigilancia de la administración de Trump por manejar millones de dólares pertenecientes a migrantes, han comenzado a implementar controles más estrictos. Esto se debe a que Cuba está incluida en la lista de países sancionados por Washington, y las operaciones relacionadas con la isla están siendo inspeccionadas con mayor rigurosidad.
¿Qué aspectos consideran los bancos al enviar estas advertencias?
En primer lugar, verifican si el cliente es ciudadano o residente de Cuba; si está legalmente presente en Estados Unidos durante la revisión, y si hay posibles conexiones con entidades cubanas que estén bajo restricciones impuestas por el gobierno estadounidense.
Aunque las entidades no han emitido declaraciones oficiales colectivas, las alertas compartidas por los clientes indican un aumento en los controles relacionados con las leyes contra el lavado de dinero, las regulaciones de la OFAC y la supervisión de transferencias hacia o desde Cuba, que figura en varias listas de alto riesgo dentro del sistema bancario estadounidense.
En el caso de cubanos que ingresaron mediante el parole humanitario o con I-220A, la administración de Trump decidió cancelar anticipadamente el estatus legal de estos beneficiarios, lo que hace que estas personas se encuentren en una especie de limbo legal o se conviertan directamente en deportables, dependiendo de cómo ingresaron y si están a la espera de un trámite de ajuste de estatus.
Los expertos aconsejan no ignorar las comunicaciones del banco y recopilar copias de los documentos migratorios vigentes que demuestren su estatus, tales como el permiso de trabajo, recibos de ajuste de estatus conforme a la Ley de Ajuste Cubano, notificaciones de asilo, extensiones de parole, entre otros documentos pertinentes.
Otra opción es considerar trasladarse a otra entidad financiera, pero siempre bajo la asesoría de abogados de inmigración o especialistas en banca.
Además, los expertos insisten en que la comunidad debe prepararse para un entorno financiero más riguroso, donde cualquier inconsistencia podría activar un proceso de revisión automática.
